Sistema financiero mexicano "bajo la lupa" ante riesgos por lavado de dinero: Fitch

Pese a que el peligro de contagio de CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa actualmente está limitado

• Arnulfo de la Cruz
• Julio 08, 2025 - 10:10 p.m.
• PRIMERA PLANA

La calificadora Fitch Ratings advirtió que los riesgos potenciales por sospechas de lavado de dinero dentro del sistema financiero mexicano, continuarán como un factor de monitoreo pese a que el peligro de contagio de las tres instituciones financieras señaladas actualmente está limitado.

En una nota de análisis, expuso que la acusación del Departamento del Tesoro de Estados Unidos hacia CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, por presuntas prácticas de lavado de dinero, representa "un evento de estrés significativo para los bancos e instituciones no bancarias del país, dado los riesgos latentes de sanciones y contagio".

No obstante, Fitch indicó que la participación limitada de estas instituciones y la reacción regulatoria rápida han evitado la amenaza de disrupción mayor en el mercado.

La calificadora indicó que, en el caso de los bancos (CIBanco e Intercam Banco), si no se contiene un riesgo de contagio, se podría minar la confianza en el sistema financiero en su conjunto, lo que presionaría los flujos de capital transfronterizos, elevaría los costos de cumplimiento y podría conducir a la fuga de clientes.

En cuanto a Vector Casa de Bolsa, señaló que, si bien su modelo de negocio está relativamente diversificado, "la situación actual puede influir negativamente en varias líneas de negocio debido al riesgo reputacional y, por consiguiente, podría generar migración de clientes hacia otros competidores", manifestó el análisis de Fitch.

Y es que el pasado 26 de junio, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos prohibió la transferencia de fondos con las instituciones financieras CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, luego de identificarlas como "fuentes de preocupación" de lavado de dinero relacionado con el narcotráfico.